Checklist do cliente
Marque cada item com o cliente. Respostas fora do ideal viram alertas e somam no perfil de risco.
I. Sobre a pessoa física
Possui alguma ação na justiça contra você? Caso sim, o imóvel da garantia está vinculado ao processo judicial?
Já teve ou tem alguma ação criminal?
Tem restrições no SERASA?
Paga mensalmente outros financiamentos? Qual o valor total das parcelas mensais?
Possui financiamentos em atraso? Qual o valor da dívida?
Já moveu alguma ação contra alguma instituição bancária/financeira?
É ou já foi sócio de alguma PJ que tenha algum dos problemas relacionados acima?
Você é PEP (pessoa exposta politicamente)?
Está em litígio conjugal?
II. Garantias do imóvel urbano
O imóvel a ser dado como garantia está em espólio ou inventário?
Todas as matrículas da garantia foram escrituradas e registradas?
As construções estão 100% averbadas na matrícula do imóvel?
A certidão atualizada está em nome de quem vai captar o recurso?
Existem financiamentos a serem quitados no imóvel? Qual o total?
Constam débitos nas matrículas do imóvel (ITR, ITU, IPTU, energia, água, gás, taxas condominiais e similares)?
Perfil de risco
Sem alertas até aqui
0 itens em alerta
Quanto mais alertas, mais defesa e documentação a operação tende a exigir.